Дата крайнего обновления: 02.04.2023 года
Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy).
Сервис Cryptosell.ru предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.
Общие положения:
Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
-Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
-Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.
-Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет.
Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее — «Политика AML») описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом Cryptosell.ru для противодействия легализации средств Сервис Cryptosell.ru придерживается следующих правил:
-не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами;
-не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности;
-не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью;
имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Российская Федерация, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина.
Процедуры проверки:
Сервис Cryptosell.ru устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики «Знай своего клиента» (KYC).
Пользователи Сервиса Cryptosell.ru проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис Cryptosell.ru оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки Персональных данных Cryptosell.ru.
Также Сервис Cryptosell.ru может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации .
Сервис Cryptosell.ru проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.
Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис Cryptosell.ru имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.
Ответственный за соблюдение Политики AML
Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником Cryptosell.ru, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML, а именно:
-сбор идентификационной информации Пользователей и передача ее ответственному агенту по обработке персональных данных;
-создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;
-мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;
-внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
-регулярное обновление оценки рисков.
Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.
Мониторинг транзакций
Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис Cryptosell.ru контролирует все транзакции и оставляет за собой право:
-сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;
-просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;
-приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя;
-приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств;
-вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению;
-оценка риска.
Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.
В соответствии с международными требованиями Сервис Cryptosell.ru применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками.
